РусУкр
26.02.2017 г.
В штабе АТО сообщили о потерях на Донбассе
Мечты сбываются: австралиец отметил 100 лет в окружении 100 женщин (ВИДЕО)
Профессии будущего: в Украине появятся пилоты автосамолетов и дизайнеры виртуальной реальности
Франция спасена? Макрон обойдет Ле Пен во втором туре президентских выборов
Тысячи людей по всей Беларуси протестуют против "налога на тунеядство"
В Караганде по автомобильной трассе проехал самолет (ВИДЕО)
Путинский режим закончит как СССР - Валерий Соловей
Савченко в СБУ подробно расскажет о своем визите к террористам "ДНР" - Юрий Тандит
Экспансия демократической нефти: США наращивают запасы "черного золота"
Война в Карабахе неизбежна - Павел Фельгенгауэр
Как Кремль попал в "американский" тупик - Лилия Шевцова
Гарри Каспаров об "умеренных апологетах войны"
Только ленивый не предлагает "мирных планов" по Украине - Radio Free Europe
Эксперт оценил шансы коалиции либеральных сил на досрочных выборах в Раду
Какие выводы можно сделать из истории с блокадой Донбасса
Путин намерен восстановить царскую империю – Леонид Кравчук
Кравчук поведал о главной ошибке Януковича
7 офицеров из РФ арестованы на Донбассе за отказ выезжать на передовую - военная разведка
Издание Geopolitical Futures назвало 4 основных признака приближающегося краха РФ
Как справиться со стрессом - советы канадского психолога
С третьего этажа киевского ТРЦ выпал 31-летний мужчина
Четверо украинских военных получили ранения в зоне АТО за последние сутки (ВИДЕО)
Последние новости: Почему МИД Украины исключает «Большую сделку» между США и РФ
Евгений Селезнев принес победу своему клубу в матче чемпионата Турции (ВИДЕО)
К посольству РФ в Турции возложили черный венок
Совсем не друг: новый советник Трампа назвал РФ противником
На празднике в Нью-Орлеане пикап на огромной скорости врезался в толпу людей
Дональд Трамп бойкотирует традиционный ужин с журналистами
Элина Свитолина станет первой украинкой в топ-10 рейтинга WTA
Новости Украины: Рефат Чубаров спрогнозировал жесткую битву за Крым
В Украине появится сервис, позволяющий создавать и ликвидировать ФЛП в онлайн-режиме
Соцсети бурно обсуждают победу O.Torvald в нацотборе на «Евровидение-2017»
В Москве сотни людей вышли на Марш памяти Бориса Немцова (Прямая трансляция)
Слава Рабинович: В РФ ускорился процесс примитивизации общественного сознания
Доктрина информационной безопасности Украины скопирована с российского документа, - Портнов
В России на свободу вышел "узник Кремля" Дадин (ВИДЕО)
Россия не дает возможности ремонтникам восстановить электричество в Авдеевке
Новости технологий: украинские провайдеры будут отключать Интернет из-за спама
В Сеть выложили перевод песни группы O.Torvald для "Евровидения-2017"
Ляшко обратился к поэтам с просьбой увековечить память украинских воинов
В Анкаре состоялась акция протеста, посвященная третьей годовщине аннексии Крыма
Порошенко пообещал поддерживать украинцев в оккупированном Крыму
Сегодня православные отмечают Прощеное воскресенье: как правильно просить прощение
Боевики ОРДО захотели посетить своих пленных на подконтрольной Украине территории
На Одесщине разоблачена сеть аптек, торговавшая контрабандными лекарствами из «ЛНР»
Психолог: Украина должна полностью исключить советский подход в отношении солдат (ВИДЕО)
США решили выйти из Совета ООН по правам человека, - СМИ
В Полтавскую область завезли нелегальную партию львовского мусора
Информация о разговоре Порошенко и Путина вызвала повышенный интерес у россиян
Руководство Минобороны уволило сотрудницу за клевету на деятельность волонтеров
МИД Украины: "Большая сделка" между США и РФ маловероятная
Отголоски Чернобыля: мясо чешских диких кабанов оказалось радиоактивным
Российский политолог: Украина поднадоела Западу, но они ее не хотят бросать на произвол судьбы
Украина определилась с представителем на Евровидение
Сутки в зоне АТО: 49 обстрелов, ранены четверо украинских военных (ВИДЕО)

25.02.2017 г.
Палеонтологи в Новой Зеландии сделали уникальную находку (ФОТО)
В Сети появилось видео (+18) маленького Чуркина в постели с Лениным
Распад СССР в самом разгаре - Слава Рабинович
РФ как может пиарит Савченко - Денис Казанский
У Терезы Мэй появились новые возможности продемонстрировать жесткую позицию к Кремлю - Илларионов
Все новости »

«Откуда дровишки?»: Чем так опасна слежка властей за счетами украинцев

Экономические новости, 06.10.2016
 
Печать Отправить на почту

 

 

С момента принятия в Украине два года назад профильного закона позиции Государственной службы финансового мониторинга сильно укрепились. Из малозаметной организации, о которой обыватель мог лишь догадываться, она превратилась в очень влиятельный орган. Его как огня боятся банкиры и финансисты, но все еще предпочитают не замечать простые граждане. А напрасно, ведь большой брат уже следит за тобой.

Похороны банковской тайны, информирует еizvestia.com.

Торжественные похороны банковской тайны в Украине состоялись в ноябре 2014 года, когда был принят закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Но тот траур был лишь официальной частью панихиды, поскольку в силу закон вступил лишь спустя три месяца — в феврале 2015 года.

Именно столько потребовалось государственным ведомствам, чтобы привести в соответствие с законами свои нормативные акты.

Откровенно говоря, на поминках никто не убивался. Не было ни ревущих детей, ни скорбящих родственников. Просто потому, что банковская тайна умирала давно, во всем мире. А кое-где ее уже даже не принято и вспоминать. Всемирная борьба с терроризмом, сместившая свои акценты с крылатых ракет в сторону борьбы с его (терроризма) финансированием вошла в конфликт с принципом банковской тайны и, конечно, вышла из схватки победителем. Ведь выбор между жизнью людей и неприкосновенностью финансовых секретов сильных мира сего очевиден.

Банковская тайна была обречена, как тамагочи и пейджеры. Она пережила свое рождение, расцвет и увядание, а затем абсолютно закономерно была погребена под правилами нового мира. На всей планете ведется постоянное и неуклонное усиление государственных органов, ведающих вопросами финансового мониторинга.

И Украина, конечно, не могла остаться в стороне. Это нормально и даже похвально. Проблема лишь в том, что наши люди оказались просто не готовы играть по новым правилам. А правила эти достаточно жестки: едва ли не каждый второй гражданин нашей страны, честный и добропорядочный, может быть расценен, как мошенник.

Масла в огонь подливает тот факт, что банкиры и финансисты откровенно бояться финмониторинга. Не саму службу, конечно, а санкций, которые неизбежно последуют со стороны Нацбанка за нарушение требований законодательства. А потому предпочитают дуть на холодную воду, «сливая» все что точно нужно и все, что может пригодится. Фактически, любые операции с наличными на сумму свыше 150 000 грн. автоматически попадают в поле зрения госслужбы по финансовому мониторингу.

Откуда дровишки

Но информация в единую базу попадает не только со стороны банкиров. Финансовые компании, нотариусы, бухгалтеры и адвокаты также являются ответственными за предоставление соответствующей информации. Вся она ручейками стекается в центр обработки данных, где по ряду критериев попадет или не попадает под пристальное внимание службы.

Иными словами, информация о тратах наличными на сумму свыше 150 тыс. грн., покупка страховки на сумму свыше 5 тыс., крупные (свыше 150 тыс. грн.) операции по обмену валюты и операции по переводу средств за рубеж или обратно на ту же сумму неизменно оказываются под надзором.

Более того, согласно 16-й статьи внутреннему финансовому мониторингу подлежат все без исключения операции, которые покажутся субъекту первичного финмониторинга подозрительными. Например, такие, говорится в статье, которые вызывают сомнения в части соответствия финансовых операций клиента его финансовому состоянию.

Проще говоря, внесение на депозит суммы, скажем, в 100 тыс. гривен человеком, чей ежемесячный доход в анкете-опроснике едва превышает установленный минимум, должно вызывать у внутренней службы финансового мониторинга закономерный вопрос: «откуда дровишки»?

Банкиры очень трепетно относятся к своим обязательствам. Конечно, менеджер, принимающий или выдающий вклад, едва ли станет вспоминать о каких-то требованиях финмона. Его задача привлекать и обслуживать. Контролировать же должна служба финансового мониторинга банка.

Это, кроме прочего, означает, что успешно проведенная в банке операция — быстро и без лишних расспросов – не гарантирует, что транзакцией не заинтересуются в государственной службе по финмониторингу. А если операция и в самом деле покажется подозрительной, внесенные средства могут быть заблокированы «до выяснения». И такие прецеденты уже есть.

Внутренние службы финансового мониторинга банков блокируют подозрительный средства, опасаясь гнева регулятора.
В этом контексте уже более года главным человеком в банке является сотрудник, ответственный за финансовый мониторинг. Это он вершит судьбы операций, решая, кто подозрителен, а кто — нет. Более того, де-факто он находится в жесткой оппозиции с фронт-офисными подразделениями, для которых приоритетной задачей является клиент, а не требования FATF, изложенные украинским языком в соответствующем законе.

Берегите бумагу

Это, впрочем, не означает, что следует отказаться от банковских вкладов или бояться финмониторинга. Напротив, в определенных ситуациях, депозит, точнее выписка о его снятии, может сослужить очень хорошую службу.
Но каким бы не было отношение конкретного украинца к банкам или даже службе финмона, каждый уже сейчас может начать использовать очень простое правило. Сохраняйте каждый приходный документ на сколько-нибудь значительную сумму. Даже если кажется, что документ о продаже подержанного Opel не заслуживает места в домашнем архиве, не выбрасывайте его.

Каждый прекрасно осведомлен об источниках своих доходов. Но, увы, у нас нет ни культуры их декларирования, ни культуры их подтверждения. Многие украинцы продают автомобили и квартиры, сознательно занижая суммы в договорах, не задумываясь о том, что потом смогут сделать с этими деньгами.

И хорошо, если вырученные за продажу квартиры деньги будут потрачены на покупку недвижимости по аналогичной методике — с занижением оценочной стоимости в 5-10 раз. А если за эти средства нужно будет купить квартиру в новостройке или новый автомобиль, стоимость которого в договоре будет указана реальной? Как в таком случае объяснить, откуда взялись деньги? Как внести их в банк, не имея никаких документов об источниках их происхождения?

Рекомендация очень проста. Храните каждый документ, каждую бумажку о получении средств. Вероятно, она никогда так и не понадобится. Но если когда-то финмон задаст вопрос, откуда взялись деньги, лучше иметь при себе папочку с договорами и кассовыми ордерами.

Не стоит безалаберно относиться и к заполнению анкеты при открытии счета, которую, махнув рукой, дескать, всего-то бумажка, подсовывает менеджер банка. Особенно в части заполнения полей, содержащих информацию об уровне и источниках дохода. Заведомо занижая суммы доходов, вы невольно можете подставить себя под неприятную необходимость объяснять, откуда взялись деньги. В то время как корректно заполненная форма не вызовет подозрений и не станет никем изучаться дополнительно.


По материалам ubr.ua

В данный момент Вы читаете новость "«Откуда дровишки?»: Чем так опасна слежка властей за счетами украинцев". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com



Аналитика



Экономические новости

Над крупнейшими нефтегазовыми месторождениями России нависла серьезная угроза (4940)

США отправят Россию и ОПЕК в сланцевый нокдаун – Bank of America (3240)

Украинцам поднимут пенсии (2816)

Издание Geopolitical Futures назвало 4 основных признака приближающегося краха РФ (2555)

"Охамели! У нас люди не живут, а выживают": Крымчане поведали о своей жизни (2498)

Без цензуры: анализ экономики «великой и могучей» от "ИС" (2343)

Дороже отборного мяса : Привычный для украинцев продукт подорожал на 230% (2339)

Экономика РФ катится в пропасть, - российский политик (2263)

Стало известно, как украинцев будут лишать интернета и связи (2164)

Евросоюз готовит замену российским газопроводам "Южный" и "Турецкий поток", - Пономарь (2003)

Танк-шар и "отцы" штурмовиков для "Звездных Войн": Самые шокирующие дьявольские военные машины (ФОТО) (1742)

Отопление за счет соседей: Как украинцы "тырят" друг у друга тепло и как спастись (1670)

В Украине могут заблокировать российские соцсети: эксперты объяснили, чего ждать (1550)

Блокада Донбасса и планы Кремля (1476)

Белоруссия готова спрыгнуть с российской нефтяной иглы с помощью Украины (1471)

Рейтинг новостей

Отголоски Чернобыля: мясо чешских диких кабанов оказалось радиоактивным (3932)

Информация о разговоре Порошенко и Путина вызвала повышенный интерес у россиян (3760)

Новости Украины: Рефат Чубаров спрогнозировал жесткую битву за Крым (3421)

Издание Geopolitical Futures назвало 4 основных признака приближающегося краха РФ (2525)

Психолог: Украина должна полностью исключить советский подход в отношении солдат (ВИДЕО) (2191)

Руководство Минобороны уволило сотрудницу за клевету на деятельность волонтеров (1950)

Какие выводы можно сделать из истории с блокадой Донбасса (1787)

Сегодня православные отмечают Прощеное воскресенье: как правильно просить прощение (1655)

Мечты сбываются: австралиец отметил 100 лет в окружении 100 женщин (ВИДЕО) (1610)

Как Кремль попал в "американский" тупик - Лилия Шевцова (1594)

Новости технологий: украинские провайдеры будут отключать Интернет из-за спама (1551)

Российский политолог: Украина поднадоела Западу, но они ее не хотят бросать на произвол судьбы (1454)

В Москве сотни людей вышли на Марш памяти Бориса Немцова (Прямая трансляция) (1445)

7 офицеров из РФ арестованы на Донбассе за отказ выезжать на передовую - военная разведка (1432)

Соцсети бурно обсуждают победу O.Torvald в нацотборе на «Евровидение-2017» (1424)



Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Эксперт

Украинский деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал