РусУкр
17.01.2017 г.
Впервые в Украине родился ребенок от трех родителей
ТОП-10 причин девальвации гривни
Из чего делают вкусное искусственное мясо
Стало известно, когда люди начали освоение Северной Америки (ФОТО)
Путин, услышь Татарстан! - Злой одессит
Украинцы и без Трампа справятся с "русским миром"- Невзоров
Российская космонавтика: сегодня "не их день"... или всё, как всегда? - Злой одессит
Новые фантазии Лаврова: В аннексии Крыма виноват Ярош, якобы собиравшийся изгнать с полуострова русских (ВИДЕО)
Гигантский ящер разгуливает по туристическим тропам США (ВИДЕО)
Жесткий Брекзит: Как Британия будет расставаться с ЕС, - Дмитрий Гомон
Обществу навязывают мысль, что войну на Донбассе нужно закончить миром – волонтер Касьянов
Президент Молдовы удивил Москву новым заявлением о Крыме
Honda в следующем году выпустит гибридный автомобиль
Суд Гааги сообщил детали иска Украины против России
Бизнес-центр "Гулливер" повторно арестован по делу о банкротстве банка "Михайловский", - прокуратура
Не к добру: Центробанк России задерживает отчет по валютным резервам, - Злой одессит
Увядший нарцисс: Как рушится промышленная мощь Донбасса, - Елена Степовая
У неандертальцев была своя культура, - исследование
Напряжение на фронте по сравнению со вчерашним днем немного снизилось: 31 обстрел наших позиций, - штаб АТО
Пенсия или жизнь: На что готова Украина ради денег МВФ
Песков подтвердили готовность россиян «есть снег» из-за санкций
"Янки по полной гудят в Польше", - "Злой одессит"
Porsche в 2020 году запустит в серию электрический Mission E
Как зерна кукурузы превращаются в попкорн: эффектное видео
Предельная наивность: Никаких друзей у вас, украинцы, нет! - Невзоров
"Крым твой и только твой": Крымская серенада от карикатуриста Ёлкина (ИЗОБРАЖЕНИЕ)
Фенечку ядерного разоружения подсказал Трампу Кремль, - "Экономика от пророка"
Ученые обеспокоены стремительным распространением устойчивых к антибиотикам бактерий
Донбасс скоро вернется домой: разрушенный и полный гопников, - Тука
Создаваемые дронами воздушные потоки показали на видео
Путина раскусили: Эксперт озвучил цель поездки главарей "Л/ДНР" в Крым
Австрийский подросток построил во дворе дома модель горнолыжного курорта (ВИДЕО)
Культура, которая способна сделать из украинских аграриев миллионеров
Тепловые насосы как альтернатива традиционному отоплению: мировой опыт
Путин вступился за Трампа и похвалил российских проституток: Сети в шоке
Украинцы вывели из банков колоссальную сумму
Сколько еще продержится смог в Киеве
Легендарный телефон Nokia 3310 положили под пресс (ВИДЕО)
Порошенко договорился о встрече с Трампом
В США сняли на камеру гигантского четырехметрового аллигатора (ФОТО)
Найден план Даллеса по Донбассу. Сенсационный документ, - Денис Казанский
"Тикающая бомба Украины: Немецкая газета рассказала о страшных перспективах Украины
В Японии перевернулся грузовик с соляной кислотой
Украинских пограничников попросили быть готовыми к освобождению Донбасса
"Морпехи" "ДНР" устроили кровавые разборки с трупами
В Киеве демонтируют более тысячи МАФов, - советник мэра
"Дураки, посмотрите в зеркало": Гройсман довольно эмоционально пояснил, почему упала гривня
Трамп и Путин. Портников озвучил первый провал
Палатный Верховная Рада должна принять законопроект об антидопинговом контроле
Пропавший в 2014 году Boeing 777 официально прекратили искать
За что будут торговаться Трамп и Путин, - военный эксперт
Поклонники Элвиса Пресли нашли повод усомниться в его смерти (ФОТО)
Стало известно о крупном успехе сил АТО возле шахты "Бутовка" (ВИДЕО)
Facebook две недели не мог заблокировать видеоролик с самоубийством девочки
Нацбанк объяснил резкий рост курса доллара
МВФ сократил помощь Украине
Исландские генетики опасаются вымирания умных людей
Торговая война с РФ: Как импортеры обходят запреты
Ученые: земные бактерии приспособлены к жизни на Марсе
Подарок для Путина, - историк
Все новости »

«Откуда дровишки?»: Чем так опасна слежка властей за счетами украинцев

Экономические новости, 06.10.2016
 
Печать Отправить на почту

 

 

С момента принятия в Украине два года назад профильного закона позиции Государственной службы финансового мониторинга сильно укрепились. Из малозаметной организации, о которой обыватель мог лишь догадываться, она превратилась в очень влиятельный орган. Его как огня боятся банкиры и финансисты, но все еще предпочитают не замечать простые граждане. А напрасно, ведь большой брат уже следит за тобой.

Похороны банковской тайны, информирует еizvestia.com.

Торжественные похороны банковской тайны в Украине состоялись в ноябре 2014 года, когда был принят закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Но тот траур был лишь официальной частью панихиды, поскольку в силу закон вступил лишь спустя три месяца — в феврале 2015 года.

Именно столько потребовалось государственным ведомствам, чтобы привести в соответствие с законами свои нормативные акты.

Откровенно говоря, на поминках никто не убивался. Не было ни ревущих детей, ни скорбящих родственников. Просто потому, что банковская тайна умирала давно, во всем мире. А кое-где ее уже даже не принято и вспоминать. Всемирная борьба с терроризмом, сместившая свои акценты с крылатых ракет в сторону борьбы с его (терроризма) финансированием вошла в конфликт с принципом банковской тайны и, конечно, вышла из схватки победителем. Ведь выбор между жизнью людей и неприкосновенностью финансовых секретов сильных мира сего очевиден.

Банковская тайна была обречена, как тамагочи и пейджеры. Она пережила свое рождение, расцвет и увядание, а затем абсолютно закономерно была погребена под правилами нового мира. На всей планете ведется постоянное и неуклонное усиление государственных органов, ведающих вопросами финансового мониторинга.

И Украина, конечно, не могла остаться в стороне. Это нормально и даже похвально. Проблема лишь в том, что наши люди оказались просто не готовы играть по новым правилам. А правила эти достаточно жестки: едва ли не каждый второй гражданин нашей страны, честный и добропорядочный, может быть расценен, как мошенник.

Масла в огонь подливает тот факт, что банкиры и финансисты откровенно бояться финмониторинга. Не саму службу, конечно, а санкций, которые неизбежно последуют со стороны Нацбанка за нарушение требований законодательства. А потому предпочитают дуть на холодную воду, «сливая» все что точно нужно и все, что может пригодится. Фактически, любые операции с наличными на сумму свыше 150 000 грн. автоматически попадают в поле зрения госслужбы по финансовому мониторингу.

Откуда дровишки

Но информация в единую базу попадает не только со стороны банкиров. Финансовые компании, нотариусы, бухгалтеры и адвокаты также являются ответственными за предоставление соответствующей информации. Вся она ручейками стекается в центр обработки данных, где по ряду критериев попадет или не попадает под пристальное внимание службы.

Иными словами, информация о тратах наличными на сумму свыше 150 тыс. грн., покупка страховки на сумму свыше 5 тыс., крупные (свыше 150 тыс. грн.) операции по обмену валюты и операции по переводу средств за рубеж или обратно на ту же сумму неизменно оказываются под надзором.

Более того, согласно 16-й статьи внутреннему финансовому мониторингу подлежат все без исключения операции, которые покажутся субъекту первичного финмониторинга подозрительными. Например, такие, говорится в статье, которые вызывают сомнения в части соответствия финансовых операций клиента его финансовому состоянию.

Проще говоря, внесение на депозит суммы, скажем, в 100 тыс. гривен человеком, чей ежемесячный доход в анкете-опроснике едва превышает установленный минимум, должно вызывать у внутренней службы финансового мониторинга закономерный вопрос: «откуда дровишки»?

Банкиры очень трепетно относятся к своим обязательствам. Конечно, менеджер, принимающий или выдающий вклад, едва ли станет вспоминать о каких-то требованиях финмона. Его задача привлекать и обслуживать. Контролировать же должна служба финансового мониторинга банка.

Это, кроме прочего, означает, что успешно проведенная в банке операция — быстро и без лишних расспросов – не гарантирует, что транзакцией не заинтересуются в государственной службе по финмониторингу. А если операция и в самом деле покажется подозрительной, внесенные средства могут быть заблокированы «до выяснения». И такие прецеденты уже есть.

Внутренние службы финансового мониторинга банков блокируют подозрительный средства, опасаясь гнева регулятора.
В этом контексте уже более года главным человеком в банке является сотрудник, ответственный за финансовый мониторинг. Это он вершит судьбы операций, решая, кто подозрителен, а кто — нет. Более того, де-факто он находится в жесткой оппозиции с фронт-офисными подразделениями, для которых приоритетной задачей является клиент, а не требования FATF, изложенные украинским языком в соответствующем законе.

Берегите бумагу

Это, впрочем, не означает, что следует отказаться от банковских вкладов или бояться финмониторинга. Напротив, в определенных ситуациях, депозит, точнее выписка о его снятии, может сослужить очень хорошую службу.
Но каким бы не было отношение конкретного украинца к банкам или даже службе финмона, каждый уже сейчас может начать использовать очень простое правило. Сохраняйте каждый приходный документ на сколько-нибудь значительную сумму. Даже если кажется, что документ о продаже подержанного Opel не заслуживает места в домашнем архиве, не выбрасывайте его.

Каждый прекрасно осведомлен об источниках своих доходов. Но, увы, у нас нет ни культуры их декларирования, ни культуры их подтверждения. Многие украинцы продают автомобили и квартиры, сознательно занижая суммы в договорах, не задумываясь о том, что потом смогут сделать с этими деньгами.

И хорошо, если вырученные за продажу квартиры деньги будут потрачены на покупку недвижимости по аналогичной методике — с занижением оценочной стоимости в 5-10 раз. А если за эти средства нужно будет купить квартиру в новостройке или новый автомобиль, стоимость которого в договоре будет указана реальной? Как в таком случае объяснить, откуда взялись деньги? Как внести их в банк, не имея никаких документов об источниках их происхождения?

Рекомендация очень проста. Храните каждый документ, каждую бумажку о получении средств. Вероятно, она никогда так и не понадобится. Но если когда-то финмон задаст вопрос, откуда взялись деньги, лучше иметь при себе папочку с договорами и кассовыми ордерами.

Не стоит безалаберно относиться и к заполнению анкеты при открытии счета, которую, махнув рукой, дескать, всего-то бумажка, подсовывает менеджер банка. Особенно в части заполнения полей, содержащих информацию об уровне и источниках дохода. Заведомо занижая суммы доходов, вы невольно можете подставить себя под неприятную необходимость объяснять, откуда взялись деньги. В то время как корректно заполненная форма не вызовет подозрений и не станет никем изучаться дополнительно.


По материалам ubr.ua

В данный момент Вы читаете новость "«Откуда дровишки?»: Чем так опасна слежка властей за счетами украинцев". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com




  • Мороз повысил зарплаты (10 лет назад) Мороз повысил зарплаты (10 лет назад)

    Верховная Рада довела минимальную заработную плату до уровня прожиточного минимума для трудоспособных лиц.

  • Новогодний мотоцикл как символ ускорения отмены политреформы (10 лет назад) Новогодний мотоцикл как символ ускорения отмены политреформы (10 лет назад)

    Отмена политреформы и досрочные выборы в Раду вполне возможны. Об этом заявил вчера президент Виктор Ющенко, общаясь с представителями СМИ.

  • ДПТ в столице с большими последствиями (10 лет назад) ДПТ в столице с большими последствиями (10 лет назад)

    В киевском строительстве запахло очередным большим скандалом. Архитекторы обвиняют начальника главного управления охраны культурного наследия Киевгорадминистрации Руслана Кухаренко в изменении детальной планировки территории застройки района (ДПТ) Подольского района. Они считают, что господин Кухаренко сделал это в угоду строителям. Киевская организация Национального союза архитекторов Украины (НСАУ) обратилась в Генеральную прокуратуру с просьбой возбудить уголовное дело по этому факту.

  • Минимум заплатят по часам (10 лет назад) Минимум заплатят по часам (10 лет назад)

    В Украине введут минимальную почасовую зарплату. Сейчас она бы составила 2,37 грн.

Экономические новости

Cписок самых богатых украинских чиновников возглавил Порошенко, - рейтинг Forbes (6021)

Боровой: Кремль испугался введенных США санкций (3477)

Новый украинский танк «Тирекс», грозный конкурент российской "Армате", будет направлен в зону АТО (3237)

Морпорт Севастополя больше не транзитный (2829)

Назван самый дорогой город Украины и это не Киев (2588)

Рублю предсказали обвал по пройденному сценарию (2325)

Шах и мат Хунте: Тени отжатых пенсий, - Фашик Донецкий (2213)

Как министр социальной политики Евангелие трактовал - Кирилл Сазонов (2160)

"НБУ и Минфин, не пытайтесь ловить падающие ножи", - экономист (2055)

Новые пенсии 2017: Кто разбогатеет и какие важные перемены ждут украинцев (2028)

Украина готова замерзнуть, но Москве не заплатит (1944)

"Газпром" намерен подать в суд на Турцию (1937)

Огромные потери. Почему санкции ЕС против РФ ударили по Украине (1881)

Причин море: В Украине рекордно дорожает дизель и бензин (1798)

Украинцев ждут тяжелые месяцы: эксперт рассказал, что будет с курсом доллара (1786)

Рейтинг новостей

Жители Восточной Европы сегодня смогут увидеть полет крупного и яркого астероида (4257)

Украина прекращает продажи ЗАЗ «Ланос» (4139)

Найден план Даллеса по Донбассу. Сенсационный документ, - Денис Казанский (3782)

Киев окутал густой дым (ФОТО) (3509)

Кремль спешно затыкает дыры, готовясь к обороне, - Злой Одессит (3422)

В Киеве загорелся гаражный кооператив (3133)

Кабмин принял неожиданное решение по оккупированным территориям Донбасса, - дипломат (3027)

"Тикающая бомба Украины: Немецкая газета рассказала о страшных перспективах Украины (3027)

"Крым твой и только твой": Крымская серенада от карикатуриста Ёлкина (ИЗОБРАЖЕНИЕ) (2555)

Стало известно о крупном успехе сил АТО возле шахты "Бутовка" (ВИДЕО) (2302)

В США выбирают нового президента Украины (2167)

Экс-депутат Госдумы пояснил, кто заразил Путина идеей войны за «Новороссию» (2147)

Эксперт рассказал украинцам, стоит ли покупать доллары (1985)

Трудные решения по Донбассу, - Заводюк (1981)

Трамп и Путин. Портников озвучил первый провал (1912)



Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Эксперт

Украинский деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал