РусУкр
24.01.2017 г.
У Асада нервный срыв: Турция не собирается возвращать Сирии занятые территории, - Злой одессит
Киев «остановился» в 6-бальных пробках
В Л/ДНР оккупанты распространяют информацию о ракетно-бомбовых ударах по Киеву и возрождении "Новороссии", - ИС
«Пора давать объявление в газете: группа депутатов отожмет любой бизнес!», - нардеп Артем Витко
В Польше избили украинских студентов
Ситуация на фронте по-прежнему сложная: За день оккупанты 24 раза открывали огонь по нашим позициям
Засекреченная встреча Трампа и Путина, - эксперт
Volkswagen заплатит $1,2 млрд, чтоб урегулировать "дизельный скандал"
Кто в Украине попал в "черный список" и останется без субсидии
В Киеве неизвестный угнал кофемобиль: объявлен план «Перехват»
На пороге большой войны: Пионтковский сделал очень тревожное заявление по ракетам Китая у российских границ
В Париже вышли в рейс первые беспилотные маршрутки (ВИДЕО)
В Украине опять подорожает коммуналка и транспорт
Меркель ошибается в Трампе: Политолог-международник предупредил о сложностях
Протест: въезды в Киев будут заблокированы до 21:00
На Киевщине задержали полицейского-педофила
Новые правила: Рентген а Украине станет доступным не каждому
Сколько съел из казны РФ оккупированный Крым
Дмитрий Маликов рассмешил пользователей соцсетей
Главные риски невыполнения Украиной меморандума МВФ
Аpple запатентовала новое устройство
России стоит задуматься, выживет ли она, - Пионтковский
Там, где не останавливается метро: Киевский метрополитен показал станцию «Львовская брама»
Америка готовится открывать сланцевый ларец, - "Злой одессит"
Китайские ракеты на границе с Россией: Ёлкин остроумно изобразил ситуацию
На Киевщине в масштабной аварии погибли три человека
Перспективы возрождения ХТЗ Александром Ярославским оптимистичны, - эксперты
Цены на лекарства ждут перемены
Астрономы впервые нашли «зародыши» галактик
"2017 год будет переходным", - Гари Каспаров
Названы номинанты на получение премии "Оскар"
Где сейчас находятся Янукович и его команда
Новый метеоспутник NASA прислал первые захватывающие снимки Земли (ФОТО)
Портников озвучил новый большой страх украинцев
Топливные качели: К чему готовится украинским водителям
Mitsubishi готовит к премьере новый кроссовер
Зачем России атаковать страны Балтии, - Пономарев
В Украине рентген станет менее доступным
В Днепре выстрелили в 6-летнего мальчика: подробности происшествия
Боевики отказываются выполнять приказы, дерутся с российскими офицерами и бегут из Украины
Ученые создали новую форму жизни
Генерал пояснил, кто мог заставить Путина уйти с Донбасса
"Киевводоканал" начинает кампанию поверки счетчиков
Что военные журналисты думают о новом законопроекте об украинском языке
Снимки европейских городов с высоты птичьего полета «взорвали» интернет (ФОТО)
В Кремле отреагировали на размещение Китаем ракет у границ РФ
Зачем Путину новые объекты на границе с Украиной?
Ведущий телешоу в прямом эфире поджег своего гостя (ВИДЕО)
В Еврокомиссии порадовали Украину
Tesla увеличила запас хода своих электромобилей до 540 километров
"Ни России, ни земного шара": Какими будут результаты войны США и Китая
"Раздаем РФ по частям и бесплатно", - Ганапольский
Электромобиль Nissan Leaf хорошо показал себя в автогонках среди серийных автомобилей
В ЕС готовы ввести новые санкции против России
Испания готовит размещение своих войсковых подразделений у российской границы
Видеохит: игрушечную железную дорогу проложили на сотни метров по всему дому и двору
В Крыму очень пить хочется, но слишком "солоно"
Израильский газ с гигантского месторождения начинает конкурировать с российским
К чему готовиться: В Украине поменяют систему начисления субсидий
Как Киев готовится к проведению Евровидения-2017
Все новости »

Альпийская схема: Где всплывали деньги обанкротившихся украинских банков

Финансовые новости, 04.11.2016
 
Печать Отправить на почту

 

 

«Бутиковые» банки из Австрии, Лихтенштейна и Люксембурга стали каналами по выводу средств из Украины

Четыре небольших банка, три из которых расположены в альпийском регионе, и один – в Люксембурге, оказались в центре расследований на финансовых рынках в Украине, Прибалтике и ЕС. Эти учреждения были одним из каналов по выводу денег со счетов украинских банков в Европу, и в условиях кризиса их повседневная деятельность получила драматический окрас, информирует еizvestia.com.

«Альпийские банки» были названы одним из официальных каналов бегства капитала из страны, переживающей вооруженный конфликт и экономическую депрессию. В специальном расследовании Forbes впервые публикует расширенный список украинских банков, которые были клиентами «альпийской схемы», и рассказывает о некоторых важных деталях происходящего.

Украинские банки работают с десятками иностранных учреждений в разных уголках мира. Миллиарды хранятся на счетах в банках США, Великобритании, Германии, используются для подтверждения международных операций – это стало повседневной банковской практикой. Но некоторые из операций между иностранными и украинскими банками вызывают вопросы.

Например – кредитование под залог денег на корсчетах с последующим списанием этих денег с корсчета в момент работы в банке временной администрации. Или использование средств на корсчетах банка как для получения кредита, так и для учета в капитале украинского банка. Вопросы по подобным операциям возникают после банкротства украинского банка, применявшего такую схему. И подобная ситуация сформировалась в Украине в 2014 году.

Новая эра

После «революции достоинства» в стране началась чистка финансовой системы – закрытие неплатежеспособных и схемных банков. Вооруженные столкновения на Донбассе, аннексия Крыма, общее плачевное состояние экономики также оказывали разрушительное влияние на финансовые организации. В результате за 2014–2016 годах в стране были закрыты более 80 банков. При их закрытии, по данным Фонда гарантирования вкладов, был нанесен ущерб в 26,7 млрд гривен. Именно на такую сумму сегодня возбуждены иски против акционеров и топ-менеджеров закрытых финучреждений. И одной из схем, по которой из банков уходили деньги, была именно схема с корсчетами в «альпийских банках» и псевдокапитализацией.

Forbes стал первым из изданий, описавших расследование по данной схеме в декабре 2014 года. Летом 2015 года – через девять месяцев после публикации в Forbes – Meinl Bank подал иск на издателей и журналиста Forbes. Источники объясняют это пристальным вниманием к деятельности банка в Австрии. Отметим, что в определенный момент иск был отозван, но затем подан снова. Очередное судебное заседание должно состояться в конце декабря 2016 года.

Работу по возврату части денег планирует вести Фонд гарантирования вкладов. «Работа по внешним расследованиям сейчас продвигается медленно. Но уже сейчас можно говорить, что суммарно по всем банкам необходимо вернуть около $1 млрд – в том числе, по схеме с корсчетами», – рассказал Forbes заместитель главы Фонда гарантирования вкладов Андрей Кияк.

Главный государственный орган, который в режиме 24/7 видит все, происходящее с банками – Национальный банк Украины – воздерживался от комментариев по вопросам участия иностранных финансовых учреждений в схемах, направленных на вывод денег из страны. До недавнего времени.
«Черный список» НБУ

В распоряжении Forbes оказался список банков, который НБУ в конце августа 2016 года разослал участникам финансовой системы. В документе – перечень из 8 европейских финансовых учреждений, работа с которыми может сопровождаться повышенным риском. На вопрос Forbes о том, что означает этот повышенный риск, в НБУ ответили так:

«Национальный банк Украины, во время надзора за отечественными банками в сфере финансового мониторинга, выявил финансовые операции, проведенные клиентами банков Украины через счета в иностранных банках, которые свидетельствуют о повышенном риске использования этих иностранных банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».

Таким образом, Национальный банк не запрещал сотрудничество с этими банками, равно как и размещение денег на корреспондентских счетах в этих учреждениях. Но напрямую заявлял о высокой вероятности того, что некоторые операции, проводимые с их участием, могут иметь признаки нечистоплотности.

Уже сейчас можно говорить, что суммарно по всем банкам необходимо вернуть около $1 млрд – в том числе, по схеме с корсчетами, рассказал заместитель главы Фонда гарантирования вкладов Андрей Кияк.

В список вошли четыре балтийских банка. Это – принадлежащие украинским акционерам «Regionala investiciju banka» (сокращенно RIB) из Латвии и Versobank AS из Эстонии. Первый является дочерним учреждением крупнейшего украинского банка «Пивденный «, второй принадлежит Украинской агропромышленной компании Ukrselhosprom, входящей в корпорацию «Алеф», акционерами которой являются граждане Украины – Вадим Ермолаев и Станислав Виленский. К обоим банкам латвийский финансовый регулятор, FKTK, предъявлял претензии. RIB был оштрафован на 70 000 евро за нарушение законодательства по финансовому мониторингу. Эстонскому Versobank AS в сентябре 2016 года запретили работать в Латвии и обязали расторгнуть все контракты с латвийскими резидентами.

Кроме того, в списке присутствуют два крупных латышских банка – ABLV Bank и Rietumu. Они также за прошедшие два года получали штрафы и предупреждения от FKTK.

«Ни в комментарии НБУ, ни в каких-либо других источниках информации не идет речь о наличии у НБУ либо другого компетентного органа обоснованных подозрений участия банка в проведении операций по легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем. Речь идет о наличии финансовых операций клиентов украинских банков (как таковых) и некого повышенного риска использования ряда банков, в т.ч. АО «Регионала инвестицию банка», с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Вполне очевидно, что наличие финансовых операций и присущие им повышенные риски никаким образом не могут привести к выводам о наличии обоснованных подозрений участия банка в проведении операций по легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем», – так в RIB прокомментировали вопросы Forbes по подозрениям НБУ.

Между тем, в списке НБУ нет The Bank of New York Mellon, Commerzbank, Deutsche Bank, Citibank, JP Morgan Chase и множества других иностранных банков, с которыми по разным операциям сотрудничают украинские учреждения. Однако, кроме балтийских финансовых учреждений, в предупредительном документе НБУ упоминаются три банка из альпийского региона и один банк из Люксембурга. Их мы и называем условно «альпийские банки».

Среди них – основанный в 1923 году семьей венского предпринимателя Юлиуса Майнла Meinl Bank AG, сегодня принадлежащий его потомку, Юлиусу Майнлу V. Венский Winter Bank считает датой своего основания 1892 год. Однако в 1938 году банк был национализирован («арианизирован»), восстановив деятельность только после Второй мировой войны. В 1960-х он специализировался на финансировании транзакций в сотрудничестве с государственными восточноевропейскими банками. В список НБУ также попал и Frick Bank, основанный в 1998 году в Лихтенштейне.
Крупным вкладчиком Дельта Банка была компания «МТС Украина», державшая на его счетах почти 1,4 млрд гривен. Эта же компания в 2014 году, когда проблемы Дельта Банка стали очевидны, обсуждала вопрос вхождения в капитал «Дельты»

Но, пожалуй, самым интересным в упомянутом контексте можно назвать East-West United Bank. Он был сообща основан в 1974 году правительствами СССР и Люксембурга, и до 1991 года являлся одним из немногих официальных банковских учреждений Советского Союза в Европе. В 2001-м акционером банка стала российская корпорация АФК «Система», которая к 2007 году напрямую контролировала 34% этого банка, а через МТС Банк – оставшиеся 66%.

Через East-West Unite Bank работал крупнейший украинский Дельта Банк. Из-за этого сотрудничества люксембургский банк упоминается в реестре судебных решений, в деле №910/23237/15. 19 мая 2014 года через фиктивные SWIFT-сообщения в балансе Дельта Банка было отображено поступление средств на корреспондентский счет в East-West Unite Bank на сумму в $22,5 млн. Но самим банком East-West Unite Bank поступление средств не было подтверждено: банк сообщил, что на 31 марта 2015 года на данном корсчете Дельта Банка денег не было. Последняя операция – по списанию $585 000 – состоялась 9 апреля 2014 года. Таким образом, в Дельта Банке отображали $22,5 млн на корсчете в Люксембурге, хотя фактически этих денег не было. «Имели место мошеннические действия с использованием фальшивых SWIFT- сообщений», – значится в деле №910/23237/15.

Примечательная деталь – крупным вкладчиком Дельта Банка была компания «МТС Украина», державшая на его счетах почти 1,4 млрд гривен. Эта же компания в 2014 году, когда проблемы Дельта Банка стали очевидны, обсуждала вопрос вхождения в капитал «Дельты», рассчитывая вернуть свои деньги. В итоге средства компании все же были потеряны.
«Танцуют все»

Через четыре названных «альпийских» банка работали более 18 игроков отечественного финансового рынка. Причем, 15 из них, включая крупнейшие «Финансы и кредит», Дельта Банк и VAB Bank на данный момент признаны неплатежеспособными. Их вкладчики-физлица получают компенсацию в 200 000 гривен на человека, а вкладчики-юрлица скорее всего не смогут вернуть свои деньги.

Разумеется, нельзя утверждать, что «альпийская схема» стала причиной банкротства этих учреждений. Но она помогала раздуть капитал банков, а вывод средств происходил как через корсчета, так и через псевдо-кредитование и кредитование связанных лиц.

Редакция Forbes провела детальную и кропотливую работу, собрав по крупицам данные по банкам, которые сотрудничали с «альпийскими» коллегами в момент «революции достоинства».

С банком EastWestUnitedBank работали крупнейшие ПриватБанк и Дельта Банк, с Winter – ПриватБанк и Дельта Банк, с Frick – «Финансы и кредит», «Кредит Днепр» и Дельта Банк.

Абсолютным чемпионом по работе с корреспондентскими счетами украинских финансовых учреждений был Meinl Bank. С этим венским банком в период смены власти в Украине сотрудничали более 18 учреждений. Это – Проминвестбанк, «Финансы и кредит», Интеграл Банк, УПБ, Южкомбанк, Экспобанк, VAB Bank, Финростбанк, АКБ, «Хрещатик», «Национальные инвестиции», ДиамантБанк, «Кредит Днепр», «Киевская Русь», Терра Банк, Дельта Банк, Городской коммерческий банк, банк «Вернум». Кроме того, ранее с Meinl сотрудничали банки «Контракт», «Таврика» и «Платинум».
Украинский рынок незначителен для нас, мы не мониторим его активно, и поэтому не можем сказать, получит ли кто-то из участников рынка выгоду от присутствия Frick в этом списке
пресс-служба Frick Bank

Известно, что ранее в «Платинум» на топовых позициях работала теперешняя зампред Национального банка Украины Екатерина Рожкова. Акционер же банка «Платинум» Григорий Гуртовой в феврале 2016 года был задержан в Израиле по подозрению в финансовых махинациях.

Отметим, что в этом материале приведены названия только тех банков, информация по которым была обнаружена Forbes в открытых источниках – финансовых отчетах самих банков, Реестре судебных решений, сообщениях Фонда гарантирования вкладов и Национального банка Украины. Не исключено, что с упомянутой четверкой банков работало больше финансовых учреждений. Полный список есть в распоряжении только у Национального банка Украины.

В какой мере сами «альпийские банки» несут ответственность за то, что столь сомнительные операции стали возможными? Тамошние банкиры исполняли поручения своих клиентов, и нарушение с их стороны возможно в части принципа know your client – знай своего клиента. Ведь часть денег, которая была списана с корреспондентских счетов, принадлежала не акционерам, а вкладчикам банков.

Как на их деятельности отражается история с Украиной? Из четырех «альпийских банков» официальный комментарий по этому поводу предоставил только Frick. «Украинский рынок незначителен для нас, мы не мониторим его активно, и поэтому не можем сказать, получит ли кто-то из участников рынка выгоду от присутствия Frick в этом списке», – ответили Forbes в пресс-службе этого учреждения.

Источник же Forbes в Meinl Bank AG так объяснил позицию банка: «Государственные структуры могут комментировать нашу деятельность, и их комментарии легальны. Но мы ничего не можем об этом сказать, так как это касается наших клиентов, а разглашение информации о них нами – нелегально».

Маргарита Ормоцадзе


По материалам Forbes

В данный момент Вы читаете новость "Альпийская схема: Где всплывали деньги обанкротившихся украинских банков". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com




  • Мороз повысил зарплаты (10 лет назад) Мороз повысил зарплаты (10 лет назад)

    Верховная Рада довела минимальную заработную плату до уровня прожиточного минимума для трудоспособных лиц.

  • Новогодний мотоцикл как символ ускорения отмены политреформы (10 лет назад) Новогодний мотоцикл как символ ускорения отмены политреформы (10 лет назад)

    Отмена политреформы и досрочные выборы в Раду вполне возможны. Об этом заявил вчера президент Виктор Ющенко, общаясь с представителями СМИ.

  • ДПТ в столице с большими последствиями (10 лет назад) ДПТ в столице с большими последствиями (10 лет назад)

    В киевском строительстве запахло очередным большим скандалом. Архитекторы обвиняют начальника главного управления охраны культурного наследия Киевгорадминистрации Руслана Кухаренко в изменении детальной планировки территории застройки района (ДПТ) Подольского района. Они считают, что господин Кухаренко сделал это в угоду строителям. Киевская организация Национального союза архитекторов Украины (НСАУ) обратилась в Генеральную прокуратуру с просьбой возбудить уголовное дело по этому факту.

  • Минимум заплатят по часам (10 лет назад) Минимум заплатят по часам (10 лет назад)

    В Украине введут минимальную почасовую зарплату. Сейчас она бы составила 2,37 грн.

Финансовые новости

Откуда в Украину потекли доллары, и что теперь будет с курсом, - банкиры (3582)

В Минфине России очень рано радовались, - западный эксперт (2375)

Реальные потери золотовалютных резервов России в 2016 году, - Злой Одессит (2291)

"Долг Януковича": В Лондоне завершились слушания по иску России против Украины (2184)

Отключат газ? В РФ решили проявить жесткость к Украине по "долгу Януковича" (2183)

Агентство Блумберг дал сенсационный прогноз по украинской гривне (2141)

Не «минималкой» единой: украинцам снова поднимут зарплаты, - Гройсман (2119)

Восточную Европу ждет обвал экономики из-за массовой эмиграции, - The Economsit (1521)

Новые правила проверок: Как будут проверять украинский бизнес в 2017 году (1498)

Не к добру: Центробанк России задерживает отчет по валютным резервам, - Злой одессит (1478)

Аналитики Bloomberg приятно огорошили: Гривня станет самой крепкой валютой 2017 года (1463)

К чему готовиться: В Украине поменяют систему начисления субсидий (1163)

Минздрав и Минфин сделали совместно важное заявление (1115)

Что же случилось с долларом в Украине (1031)

Почему кредиторы Приватбанка пытаются заблокировать валюту клиентов, - адвокат (943)

Рейтинг новостей

Попытка сделать предложение девушке на трибуне стадиона обернулась конфузом (ВИДЕО) (4594)

Це цікаво: у Перу знайшли руку інопланетянина (ВІДЕО) (3556)

Генерал пояснил, кто мог заставить Путина уйти с Донбасса (3534)

Эрдоган втыкает в спину другу Владимиру еще один турецкий ятаган, - Аnti-colorados (3149)

В Украине началась массовая экономическая эмиграция (2635)

Российский военный журналист рассказал о новом кошмаре для Путина (2592)

В Минфине России очень рано радовались, - западный эксперт (2358)

Кіт, що грається повітряною кулькою, підкорив Мережу (ВІДЕО) (2206)

На календаре вторник и сегодня пришло несколько важных новостей, - Пономарь (2150)

ПАСЕ приняла резолюцию о спецстатусе Донбасса (2078)

На Київщині впродовж тижня відключатимуть світло (1901)

В Крыму очень пить хочется, но слишком "солоно" (1845)

Відеохіт: морський лев улігся на дах авто на парковці (ВІДЕО) (1841)

Ученые создали новую форму жизни (1784)

Новый метеоспутник NASA прислал первые захватывающие снимки Земли (ФОТО) (1784)



Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Эксперт

Украинский деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал