РусУкр
25.05.2017 г.
Россия готовится к горячей стадии войны против Украины, - ветеран АТО
Курс биткоина 25 мая продолжил исторический рост
Главарь «ДНР» пожаловался на небоеспособность своих боевиков
Украина, Молдова и Грузия создали «союз» для продвижения в ЕС
Ученые нашли останки Ноева Ковчега (ФОТО)
Неизвестные захватили кабинет председателя Государственной службы геологии и недр Украины
"Укрзалізниця" не собирается прекращать железнодорожное сообщение с Россией
Кабмин увеличил состав правления Нафтогаза
Россия возбудила три уголовных дела на бойцов ВСУ
ГПУ: Суд одобрил конфискацию $1,5 млрд Януковича
В 2019 г. Украина полностью откажется от антрацитового угля, - Насалик
На черном рынке курс доллара все еще падает
Масштабный пожар: в Красноярском крае РФ сгорело 130 домов
Сергей Рыбалка: Минфин не выполнил обязательства представить стратегию развития государственных банков до 15 мая
Православные и греко-католики отмечают Вознесение Господне: история праздника
The New York Times: Россия хотела повлиять на Трампа через Флинна и Манафорта
Новости дня: по делу организатора теракта в Манчестере арестовано семь человек
На Донбасс едет юбилейный 65-й российский «гумконвой»
Главы стран-членов НАТО сегодня проведут встречу: основные мероприятия и повестка дня
Агроновости: чего Украине ждать от смены руководства Минагрополитики
ВМС Украины создадут фонд служебного жилья для офицеров
В России в ДТП погибли шесть украинцев
Смертник из Манчестера наладил производство бомб в собственном доме
Тиллерсон назвал главное условие возвращения России в G8 (ВИДЕО)
С 1 июля Украина может запретить все пассажирские поезда в Россию, - СМИ
В Киеве застрелили мотоциклиста: подробности происшествия (+ФОТО)
Ситуация в зоне АТО остается сложной: ранены двое украинских воинов
Аннексия Крыма была для России крайней формой глупости, - российский оппозиционер
Биологи разгадали секрет равновесия фламинго
В Индии разработали электромобиль, способный заряжаться от солнечной энергии
Опубликован полный трейлер нового сезона "Игры престолов"
Ариана Гранде отменила свои концерты после трагедии в Манчестере
Легендарный телефон Nokia 3310 поступил в продажу
Тиллерсон назвал условие возвращения России в "Большую семерку"
Суд обязал НАБУ расследовать злоупотребления Турчинова, - экс-зам генпрокурора Кузьмин
В Кабмине Украины доступ к российским соцсетям свободен
«Манчестер Юнайтед» стал победителем Лиги Европы
Трамп подтвердил необходимость мер против России
У Антипова во время обыска нашли $3,8 млн наличными, - Шкиряк
В 2019 году Украина сможет полностью отказаться от антрацита, - Насалик

24.05.2017 г.
Ппц... ну как так работать можно, - Аваков о решении суда выпустить Антипова
Туск и Порошенко договорились о саммите Украина-ЕС
СМИ назвали дату перенесенной ежегодной "прямой линии" с Путиным
Новости мира: Боевики ИГИЛ атаковали филиппинский город
Дело против зама Сытника открыли по инициативе зама главы СБУ
Первая азиатская страна признала однополые браки
Президент Молдовы не подпишет закон о запрете российской пропаганды
Эксперты назвали самое большое достижение Порошенка за третий год президентства
Власти рассказали как будут утилизировать украинский мусор
Окончательное утверждение ассоциации с ЕС произойдет в мае, - Порошенко
Луценко заявил, что судьи КС отозвали показания против Януковича
Автоновости: Инсайдеры рассекретили подробности о новом Bentley Continental GT (фото, видео)
В Дубае полицейских заменят роботы (ВИДЕО)
Кабмин увеличил предельную численность сотрудников Минобразования
Исследование показало, что более 90% украинцев не доверяют правоохранительным органам
Космос: Ученые рассказали могут ли люди размножаться в космосе
Сладкое лето и абсолютные рекорды: Что будет с ценами на сахар
"Плотоядная Россия: кормовая база – россияне", - Казарин
"Нужно разрывать все контакты с Россией", - Бутусов
Саакашвили резко прокомментировал блокировку российских интернет-ресурсов
Все новости »

Альпийская схема: Где всплывали деньги обанкротившихся украинских банков

Финансовые новости, 04.11.2016
 
Печать Отправить на почту

 

 

«Бутиковые» банки из Австрии, Лихтенштейна и Люксембурга стали каналами по выводу средств из Украины

Четыре небольших банка, три из которых расположены в альпийском регионе, и один – в Люксембурге, оказались в центре расследований на финансовых рынках в Украине, Прибалтике и ЕС. Эти учреждения были одним из каналов по выводу денег со счетов украинских банков в Европу, и в условиях кризиса их повседневная деятельность получила драматический окрас, информирует еizvestia.com.

«Альпийские банки» были названы одним из официальных каналов бегства капитала из страны, переживающей вооруженный конфликт и экономическую депрессию. В специальном расследовании Forbes впервые публикует расширенный список украинских банков, которые были клиентами «альпийской схемы», и рассказывает о некоторых важных деталях происходящего.

Украинские банки работают с десятками иностранных учреждений в разных уголках мира. Миллиарды хранятся на счетах в банках США, Великобритании, Германии, используются для подтверждения международных операций – это стало повседневной банковской практикой. Но некоторые из операций между иностранными и украинскими банками вызывают вопросы.

Например – кредитование под залог денег на корсчетах с последующим списанием этих денег с корсчета в момент работы в банке временной администрации. Или использование средств на корсчетах банка как для получения кредита, так и для учета в капитале украинского банка. Вопросы по подобным операциям возникают после банкротства украинского банка, применявшего такую схему. И подобная ситуация сформировалась в Украине в 2014 году.

Новая эра

После «революции достоинства» в стране началась чистка финансовой системы – закрытие неплатежеспособных и схемных банков. Вооруженные столкновения на Донбассе, аннексия Крыма, общее плачевное состояние экономики также оказывали разрушительное влияние на финансовые организации. В результате за 2014–2016 годах в стране были закрыты более 80 банков. При их закрытии, по данным Фонда гарантирования вкладов, был нанесен ущерб в 26,7 млрд гривен. Именно на такую сумму сегодня возбуждены иски против акционеров и топ-менеджеров закрытых финучреждений. И одной из схем, по которой из банков уходили деньги, была именно схема с корсчетами в «альпийских банках» и псевдокапитализацией.

Forbes стал первым из изданий, описавших расследование по данной схеме в декабре 2014 года. Летом 2015 года – через девять месяцев после публикации в Forbes – Meinl Bank подал иск на издателей и журналиста Forbes. Источники объясняют это пристальным вниманием к деятельности банка в Австрии. Отметим, что в определенный момент иск был отозван, но затем подан снова. Очередное судебное заседание должно состояться в конце декабря 2016 года.

Работу по возврату части денег планирует вести Фонд гарантирования вкладов. «Работа по внешним расследованиям сейчас продвигается медленно. Но уже сейчас можно говорить, что суммарно по всем банкам необходимо вернуть около $1 млрд – в том числе, по схеме с корсчетами», – рассказал Forbes заместитель главы Фонда гарантирования вкладов Андрей Кияк.

Главный государственный орган, который в режиме 24/7 видит все, происходящее с банками – Национальный банк Украины – воздерживался от комментариев по вопросам участия иностранных финансовых учреждений в схемах, направленных на вывод денег из страны. До недавнего времени.
«Черный список» НБУ

В распоряжении Forbes оказался список банков, который НБУ в конце августа 2016 года разослал участникам финансовой системы. В документе – перечень из 8 европейских финансовых учреждений, работа с которыми может сопровождаться повышенным риском. На вопрос Forbes о том, что означает этот повышенный риск, в НБУ ответили так:

«Национальный банк Украины, во время надзора за отечественными банками в сфере финансового мониторинга, выявил финансовые операции, проведенные клиентами банков Украины через счета в иностранных банках, которые свидетельствуют о повышенном риске использования этих иностранных банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».

Таким образом, Национальный банк не запрещал сотрудничество с этими банками, равно как и размещение денег на корреспондентских счетах в этих учреждениях. Но напрямую заявлял о высокой вероятности того, что некоторые операции, проводимые с их участием, могут иметь признаки нечистоплотности.

Уже сейчас можно говорить, что суммарно по всем банкам необходимо вернуть около $1 млрд – в том числе, по схеме с корсчетами, рассказал заместитель главы Фонда гарантирования вкладов Андрей Кияк.

В список вошли четыре балтийских банка. Это – принадлежащие украинским акционерам «Regionala investiciju banka» (сокращенно RIB) из Латвии и Versobank AS из Эстонии. Первый является дочерним учреждением крупнейшего украинского банка «Пивденный «, второй принадлежит Украинской агропромышленной компании Ukrselhosprom, входящей в корпорацию «Алеф», акционерами которой являются граждане Украины – Вадим Ермолаев и Станислав Виленский. К обоим банкам латвийский финансовый регулятор, FKTK, предъявлял претензии. RIB был оштрафован на 70 000 евро за нарушение законодательства по финансовому мониторингу. Эстонскому Versobank AS в сентябре 2016 года запретили работать в Латвии и обязали расторгнуть все контракты с латвийскими резидентами.

Кроме того, в списке присутствуют два крупных латышских банка – ABLV Bank и Rietumu. Они также за прошедшие два года получали штрафы и предупреждения от FKTK.

«Ни в комментарии НБУ, ни в каких-либо других источниках информации не идет речь о наличии у НБУ либо другого компетентного органа обоснованных подозрений участия банка в проведении операций по легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем. Речь идет о наличии финансовых операций клиентов украинских банков (как таковых) и некого повышенного риска использования ряда банков, в т.ч. АО «Регионала инвестицию банка», с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Вполне очевидно, что наличие финансовых операций и присущие им повышенные риски никаким образом не могут привести к выводам о наличии обоснованных подозрений участия банка в проведении операций по легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем», – так в RIB прокомментировали вопросы Forbes по подозрениям НБУ.

Между тем, в списке НБУ нет The Bank of New York Mellon, Commerzbank, Deutsche Bank, Citibank, JP Morgan Chase и множества других иностранных банков, с которыми по разным операциям сотрудничают украинские учреждения. Однако, кроме балтийских финансовых учреждений, в предупредительном документе НБУ упоминаются три банка из альпийского региона и один банк из Люксембурга. Их мы и называем условно «альпийские банки».

Среди них – основанный в 1923 году семьей венского предпринимателя Юлиуса Майнла Meinl Bank AG, сегодня принадлежащий его потомку, Юлиусу Майнлу V. Венский Winter Bank считает датой своего основания 1892 год. Однако в 1938 году банк был национализирован («арианизирован»), восстановив деятельность только после Второй мировой войны. В 1960-х он специализировался на финансировании транзакций в сотрудничестве с государственными восточноевропейскими банками. В список НБУ также попал и Frick Bank, основанный в 1998 году в Лихтенштейне.
Крупным вкладчиком Дельта Банка была компания «МТС Украина», державшая на его счетах почти 1,4 млрд гривен. Эта же компания в 2014 году, когда проблемы Дельта Банка стали очевидны, обсуждала вопрос вхождения в капитал «Дельты»

Но, пожалуй, самым интересным в упомянутом контексте можно назвать East-West United Bank. Он был сообща основан в 1974 году правительствами СССР и Люксембурга, и до 1991 года являлся одним из немногих официальных банковских учреждений Советского Союза в Европе. В 2001-м акционером банка стала российская корпорация АФК «Система», которая к 2007 году напрямую контролировала 34% этого банка, а через МТС Банк – оставшиеся 66%.

Через East-West Unite Bank работал крупнейший украинский Дельта Банк. Из-за этого сотрудничества люксембургский банк упоминается в реестре судебных решений, в деле №910/23237/15. 19 мая 2014 года через фиктивные SWIFT-сообщения в балансе Дельта Банка было отображено поступление средств на корреспондентский счет в East-West Unite Bank на сумму в $22,5 млн. Но самим банком East-West Unite Bank поступление средств не было подтверждено: банк сообщил, что на 31 марта 2015 года на данном корсчете Дельта Банка денег не было. Последняя операция – по списанию $585 000 – состоялась 9 апреля 2014 года. Таким образом, в Дельта Банке отображали $22,5 млн на корсчете в Люксембурге, хотя фактически этих денег не было. «Имели место мошеннические действия с использованием фальшивых SWIFT- сообщений», – значится в деле №910/23237/15.

Примечательная деталь – крупным вкладчиком Дельта Банка была компания «МТС Украина», державшая на его счетах почти 1,4 млрд гривен. Эта же компания в 2014 году, когда проблемы Дельта Банка стали очевидны, обсуждала вопрос вхождения в капитал «Дельты», рассчитывая вернуть свои деньги. В итоге средства компании все же были потеряны.
«Танцуют все»

Через четыре названных «альпийских» банка работали более 18 игроков отечественного финансового рынка. Причем, 15 из них, включая крупнейшие «Финансы и кредит», Дельта Банк и VAB Bank на данный момент признаны неплатежеспособными. Их вкладчики-физлица получают компенсацию в 200 000 гривен на человека, а вкладчики-юрлица скорее всего не смогут вернуть свои деньги.

Разумеется, нельзя утверждать, что «альпийская схема» стала причиной банкротства этих учреждений. Но она помогала раздуть капитал банков, а вывод средств происходил как через корсчета, так и через псевдо-кредитование и кредитование связанных лиц.

Редакция Forbes провела детальную и кропотливую работу, собрав по крупицам данные по банкам, которые сотрудничали с «альпийскими» коллегами в момент «революции достоинства».

С банком EastWestUnitedBank работали крупнейшие ПриватБанк и Дельта Банк, с Winter – ПриватБанк и Дельта Банк, с Frick – «Финансы и кредит», «Кредит Днепр» и Дельта Банк.

Абсолютным чемпионом по работе с корреспондентскими счетами украинских финансовых учреждений был Meinl Bank. С этим венским банком в период смены власти в Украине сотрудничали более 18 учреждений. Это – Проминвестбанк, «Финансы и кредит», Интеграл Банк, УПБ, Южкомбанк, Экспобанк, VAB Bank, Финростбанк, АКБ, «Хрещатик», «Национальные инвестиции», ДиамантБанк, «Кредит Днепр», «Киевская Русь», Терра Банк, Дельта Банк, Городской коммерческий банк, банк «Вернум». Кроме того, ранее с Meinl сотрудничали банки «Контракт», «Таврика» и «Платинум».
Украинский рынок незначителен для нас, мы не мониторим его активно, и поэтому не можем сказать, получит ли кто-то из участников рынка выгоду от присутствия Frick в этом списке
пресс-служба Frick Bank

Известно, что ранее в «Платинум» на топовых позициях работала теперешняя зампред Национального банка Украины Екатерина Рожкова. Акционер же банка «Платинум» Григорий Гуртовой в феврале 2016 года был задержан в Израиле по подозрению в финансовых махинациях.

Отметим, что в этом материале приведены названия только тех банков, информация по которым была обнаружена Forbes в открытых источниках – финансовых отчетах самих банков, Реестре судебных решений, сообщениях Фонда гарантирования вкладов и Национального банка Украины. Не исключено, что с упомянутой четверкой банков работало больше финансовых учреждений. Полный список есть в распоряжении только у Национального банка Украины.

В какой мере сами «альпийские банки» несут ответственность за то, что столь сомнительные операции стали возможными? Тамошние банкиры исполняли поручения своих клиентов, и нарушение с их стороны возможно в части принципа know your client – знай своего клиента. Ведь часть денег, которая была списана с корреспондентских счетов, принадлежала не акционерам, а вкладчикам банков.

Как на их деятельности отражается история с Украиной? Из четырех «альпийских банков» официальный комментарий по этому поводу предоставил только Frick. «Украинский рынок незначителен для нас, мы не мониторим его активно, и поэтому не можем сказать, получит ли кто-то из участников рынка выгоду от присутствия Frick в этом списке», – ответили Forbes в пресс-службе этого учреждения.

Источник же Forbes в Meinl Bank AG так объяснил позицию банка: «Государственные структуры могут комментировать нашу деятельность, и их комментарии легальны. Но мы ничего не можем об этом сказать, так как это касается наших клиентов, а разглашение информации о них нами – нелегально».

Маргарита Ормоцадзе


По материалам Forbes

В данный момент Вы читаете новость "Альпийская схема: Где всплывали деньги обанкротившихся украинских банков". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com




Финансовые новости

На черном рынке курс доллара ускорил падение (3641)

Кабмин урезал доплаты учителям, медикам и силовикам (2224)

Курс биткоина 19 мая бьет новые рекорды (2145)

Стало известно, сколько в Киеве миллионеров (1913)

На черном рынке курс доллара стремительно падает (1542)

Курс биткоина 24 мая снова растет рекордными темпами (1404)

Опасности пенсионного накопления (1304)

На черном рынке курс доллара продолжил падение (1281)

Почему биткоин дорожает на сто долларов в день? (1242)

Если бы можно было вернуться на несколько лет назад: Как 100 долларов превратились в 75 миллионов, - Владимир Гломозда (1198)

Эксперт объяснил зачем олигарх Ярославский проворачивает с “Проминвестбанком” такую же схему, как с ОПЗ (1037)

Время запасаться валютой: Евровидение подняло гривну, но сколько продлится эффект? (864)

На черном рынке курс доллара движется вниз (764)

Стало известно, сколько налички держат на руках украинцы (721)

На черном рынке курс доллара продолжает снижаться (587)

Рейтинг новостей

У США зняли на відео блискавку, яка б'є з землі (ВІДЕО) (12721)

Який продукт врятує людство від голоду? (7077)

Масштабная спецоперация МВД: опубликовано видео (3121)

Ученые нашли останки Ноева Ковчега (ФОТО) (3030)

Масштабная операция силовиков: Задержан 21 экс-начальник налоговых органов (2854)

В Украину не впустили еще одну знаменитость из РФ (2706)

Штаб АТО сообщил о жутком преступлении боевиков на Донбассе (2451)

На кону выживаемость РФ: Инфляция кубометров "Газпрома", - Злой одессит (ИНФОГРАФИКА) (2450)

Заявление Захаровой о неприятии россиянами войны взорвало соцсети (2437)

На Донбассе готовится обострение ситуации, - волонтеры (2358)

Черти ладана боятся: Сепарня из Славянска отказалась почтить память украинских воинов, погибших под Волновахой, - Злой одессит (ВИДЕО) (2330)

Биологи разгадали секрет равновесия фламинго (2208)

Уникальный заказник потерян навсегда: Во что превратил мыс Фиолент экс-министр, сдавший Крым (ФОТО) (2180)

Трамп снова выдал военный секрет другу Путина (2176)

Нужно возобновить полную блокаду Крыма, - эксперт (2052)



Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Эксперт

Украинский деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал