РусУкр

Топ-новости   за 24 часа

19.01.2018 г.
Огромная угроза для экономики Украины: Новая подлость России в Крыму
Видеофакт: НЛО пронесся над Иерусалимом (ВИДЕО)
Украинская власть совершила наиболее сильный ход за четыре года войны, - Аnti-colorados
Медики рассказали о страшных последствиях утренней головной боли
Российские самолеты: рожденные ползать летать не могут, - Злой одессит
Космос: Несколько лет магнитные бури не будут беспокоить человечество
Есть два варианта: В СМИ рассказали о ситуации с деньгами МВФ для Украины
Цены на недвижимость в стране: Озвучен важный прогноз
Стало известно, в каких странах самые высокие цены на отопление
Ученые рассказали, как снизить уровень холестерина без таблеток
В Украине появится первая дорога из угольных отходов
Гройсман рассказал, когда украинцы разбогатеют
Назвали идеальное время, чтобы поймать НЛО
Резонансное предложение Трампа: В Украине озвучили минусы Минска
Германия считает «неоспоримой» роль Москвы в кровавых событиях в Украине
Януковича, Микила Янович, Арбузов и Ко с разных сторон снабжены «черными метками», - Аnti-colorados
Бывший министр экономики рассказал, как соседи "грабят" Украину
Гонтарева готова отчитаться перед Радой (ФОТО)
О чем говорили Порошенко и Юнкер
В переговорах по Донбассу появляется новый игрок, - военный эксперт
Стало известно, на что готовы украинцы ради окончания войны на Донбассе
Мудрая политика Трампа в отношении РФ, - СМИ
Новости дня: Нацполиция пополнила свой парк отечественными авто
Россия-Беларусь: дружба с фигой в кармане, - ИноСМИ
Visa интегрирует в карты сканер отпечатков пальцев
Песня украинской поп-группы вошла в десятку самых популярных песен в мире в декабре
Рынок оживился: Золото пошло на повышение
Google понизит медленные сайты в выдаче мобильного поиска
В центре Одессы произошла перестрелка. Есть убитые и раненые
Из-за закона о реинтеграции Донбасса Путин экстренно собрал Совбез
Кремль будет втихую унижать Донбасс, - Роман Цимбалюк
Турция начала военную операцию в Сирии
В Украине построят первую дорогу из угольных отходов
Колин Ферт отказался работать с Вуди Алленом из-за секс-скандала
Самый популярный. Vodafone все-таки оставит для жителей ОРДЛО грабительский тариф
Раскрыта новая стратегия международных хакерских атак на Android
В России появится "банк против санкций"
В WhatsApp тестируют денежные переводы
Майкла Дугласа обвинили в недостойном поведении
Минэнергоугля против закупок российского газа
Стратегические бомбардировщики-ракетоносцы ВВС США проведут в Эстонии небывалые учения по массированному бомбометанию, - Злой одессит
Softbank Group стал крупнейшим акционером Uber
Что-то пошло не так: танкер с российским газом не доплыл до США, - Bloomberg
Компания Apple разрешит отключать замедление старых iPhone
Великобритания предложила Франции построить мост через Ла-Манш
2017 год стал один из самых теплых за всю историю наблюдений
Западный журналист рассказал о планах Европарламента пересмотреть отношения с Госдумой РФ
В центре Киева на День Соборности ограничат движение
Азербайджан запасается украинскими ПТРК “Скиф”, - Злой одессит
Индия запустила межконтинентальную баллистическую ракету Agni-V (ВИДЕО)
Россия выведет своих военных из сирийского города перед турецкой операцией
Ученые нашли новый способ продлить жизнь
Восемь телеканалов объединились в ассоциацию для саморегулирования рынка
Физики раскрыли загадку самого яркого космического взрыва в истории
"Если я выиграю выборы 18 марта, то 20 марта над Киевом будет российский флаг": Жириновский разразился очередной тирадой (ВИДЕО)
Дайверы нашли крупнейший подводный «портал в иной мир»
Конец лихорадки на рынке криптовалют, - Владислав Иноземцев
Учеными доказано спонтанное появление жизни
Новости мира: европейская страна вызвалась помочь Турции с членством в ЕС
Стали известны предотвращающие рак продукты
Все новости »

Черным банкирам запретят продавать в Украине валюту

Финансовые новости, 29.12.2017
 
Печать Отправить на почту

 

 

Нацбанк полностью переписал правила предоставления небанковским финучреждениям лицензий на осуществление наличных валютных операций — выносных касс/будок, вне банковских отделений.

Изменили все: от пакета документов, которые следует подавать регулятору, до требований к капиталу финкомпаний и репутации собственников и менеджмента, информирует news.eizvestia.com.

Нормы, закрепленные в постановлении №137, вступают в силу с 28 декабря и будут действительны для всех компаний, которые обращаются в НБУ за лицензией. Обменники, работающие по действующей лицензии, должны будут привести свою деятельность в порядок в срок до 6 месяцев.

Экс-банкирам запретят валюту

Прежде всего, следует отметить, что новое нацбанковское положение сильно пополнело. Желающим получить разрешение НБУ торговать валютой придется изрядно попотеть, читая 35-страничный документ (без учета приложений). Прежде весьма лаконичный документ сильно прибавил в весе как раз преимущественно за счет требований к структуре капитала, происхождению средств и репутации акционеров и руководителей.

В частности, получить валютную лицензию не смогут организации, чьи владельцы существенного участия (свыше 10%) или руководители не смогут доказать кристальную чистоту своей репутации. Ее Нацбанк будет считать замаранной, если люди прежде занимали руководящие должности, владели существенной долей или могли любым другим образом влиять на действия банка, у которого:

— отозвали банковскую лицензию за недостоверно поданную информацию или вывели с рынка за систематическое нарушение законодательства в сфере борьбы с отмыванием доходов;

— банк был отнесен к категории неплатежеспособных за ведение рисковой деятельности;

— зафиксирована бездеятельность в течение 180 дней после признания финучреждения проблемным, которая привела к отнесению его к неплатежеспособным.

Примечательно, что репутация будет считаться грязной, если банкиры занимали важные должности в банке за год, до признания его неплатежеспособным. Более того, в лицензии таким финансистам будут отказывать в течение 10 лет после закрытия банка.

При этом будут проверены капиталы желающих заняться валютообменом, их кредитная история. И валютчикам нужно будет предоставить детальный бизнес-план своей деятельности. С рассказом о роли компании на рынке, ее миссии, а также приложить подробный расчет финансовой деятельности на ближайшие 3 года.

Требования к капиталу пересмотрят

В своем релизе Нацбанк настаивает: новые нормы упростили доступ небанковских финучреждений к рынку обмена валют. В частности, требование к минимальному капиталу сократили с 20 млн грн. до 10 млн. грн. Правда, касается это послабление только финучреждений, сеть которых состоит из не более чем 50 структурных подразделений. За каждые следующий 50 точек придется влить в капитал дополнительные 10 млн. грн.

Аналогичные требования действовали и прежде. Но к 20 миллионам базовой минималки за каждые следующие 50 обменников нужно было внести не 10 млн. грн., а лишь 5 млн. грн.

Иными словами, выгоду от изменений смогут получить только небольшие финучреждения. Крупные компании с сетями свыше 150 отделений должны будут докапитализироваться по новым правилам: за каждые следующие 50 обменников им придется дополнительно внести в капитал по 5 млн. грн.

Упростил Нацбанк и требования к сроку деятельности компании. Если прежде за валютной лицензией можно было обращаться спустя 3 года предоставления аналогичных услуг в валюте Украины, то по новым правилам достаточно и одного года.

Правда, малышам делать на рынке нечего, полагает регулятор. Если у финкомпании нет минимум 5-ти структурных подразделений, оформленных по всем правилам, лицензию ей не выдадут.

Нарушения переписали

Изменились и требования к соблюдению правил. Прежде всего, следует отметить, что Нацбанк ввел понятия существенных нарушений. Всего их оказалось три — по типу проступков:

— Существенные нарушения требований к защите помещений. Таким будет считаться любое несоответствие сейфа, хранилища требованиям Нацбанка, а также отсутствие видеонаблюдения или тревожной сигнализации.

— Существенные нарушения порядка проведения валюто-обменных операций. Под ними регулятор понимает проведение операции без кассового чека или расхождение фактических остатков в кассе с отчетными данными на 50 и более тыс. грн.

— Существенные нарушения финансовых обязательств. Невыполнение обязательств на сумму свыше 300 тыс. грн. и срок более 90 дней.

В зависимости от тяжести проступка, Нацбанк будет применять к нарушителям строгие меры воздействия. К примеру, за операцию «мимо кассы» или недопуск сотрудника НБУ для проведения проверки обменник исключат из реестра авторизованных помещений на 3 месяца.

Аналогичные санкции грозят отдельной кассе за повторное существенное нарушение требований к защите помещений или порядка проведения валюто-обменных операций.

А вот лишиться лицензии целиком можно за несколько существенных нарушений. Подсчет «штрафных баллов» Нацбанк планирует проводить по прогрессивной шкале:

Черным банкирам запретят продавать в Украине валюту

До сих пор НБУ относился к обменникам строже: отозвать лицензию могли за 5 случаев исключения обменных пунктов из реестра авторизованных помещений в течение года для финкомпаний с менее чем 300-ми подразделениями. И 10-ти — для финучреждений с 300-ми и более структурными подразделениями. К слову, полностью удалять эту норму Нацбанк не стал, однако по новым правилам будет использовать ее как повод для отказа в выдаче лицензии, но не ее отзыва.

Действующие лицензиаты должны привести свою деятельность в соответствие с требованиями нового положения в течение 6 месяцев со дня вступления его в силу.

Юрий Павлов


По материалам UBR

В данный момент Вы читаете новость "Черным банкирам запретят продавать в Украине валюту". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com






Финансовые новости

Курс биткоина 14 января снова упал (5674)

Курс биткоина 13 января растет (3993)

Банкиры рассказали, что удержало доллар и чего ждать в ближайшее время (1801)

Готовы ли банки к массовому кредитованию (1318)

Конец лихорадки на рынке криптовалют, - Владислав Иноземцев (1261)

Биткоин — пузырь. Он нанесет вред мировой экономике, - Citibank (1256)

Сбережения россиян утекают из банков под матрасы (1151)

Credit Suisse: 97% всех биткойнов сосредоточены в руках 4% пользователей (1052)

Полет доллара: Каким будет курс доллара в ближайшее время (964)

Министр финансов пояснил, почему падает гривна (910)

Наличный курс вышел на 29 грн./$, бизнес прячет доллар за границей, - СМИ (791)

На черном рынке курс доллара стремительно идет вверх (727)

Курс биткоина 17 января продолжил падение (664)

Курс биткоина 19 января продолжил рост (656)

Порошенко определился с назначением нового главы Нацбанка (549)

Рейтинг новостей

Как Россия ночью украла авианосец "Кузнецов" у Украины (5038)

Грядет взрыв: Стало известно о недовольстве Путиным в РФ (3958)

Популярный в Украине мобильный оператор принял решение по "Л/ДНР" (3297)

"Русский скандал" разрастается, - Экономика от Пророка (2705)

Последствия российской оккупации для Крыма будут катастрофическими, - Крымский бандеровец (2569)

Что-то пошло не так: танкер с российским газом не доплыл до США, - Bloomberg (2538)

Одиозная украинская певица приехала из Москвы и пообещала публике сюрпризы (2457)

Украина отреагировала на резонансное заявление Трампа о Минске (2390)

Кремль будет втихую унижать Донбасс, - Роман Цимбалюк (2306)

Из-за закона о реинтеграции Донбасса Путин экстренно собрал Совбез (2161)

Землю "накриває" магнітна буря (2125)

"Сегодня будет мясо": в России очередная резня с участием школьников (1860)

Немецкая газета Stern назвала самое страшное оружие РФ в Сирии (1803)

Песня украинской поп-группы вошла в десятку самых популярных песен в мире в декабре (1783)

Экс-министр экономики поведал, насколько "дорогой" аннексированный Крым россиянам (1771)


Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал