РусУкр

Топ-новости   за 24 часа

20.04.2018 г.
"Пленки беглого нардепа": Нефтегазовая компания "Карпатыгаз" намерена подать на Онищено в суд
Реваншистская Россия — спонсор терроризма, - The New York Times
Крымнаш — огромный мыльный пузырь, - Крымский бандеровец
Операция "Дорогой Шокин": Онищенко рассказал о наиболее дорогих голосованиях в Раде (ВИДЕО)
Космос: Ученые раскрывают секреты темной материи
Путин опять "бомбит Воронеж": Россия может потерять авиасообщение со США, - Слава Рабинович
"Сильная рука" и диктатура приводят к смерти, - Виталий Портников
Сенсационное заявление о загробной жизни потрясло весь мир
"Путин дал добро": генерал Романенко спрогнозировал морское наступление РФ
Медики нашли гены депрессии
Экс-глава фракции Партии регионов в Раде рассказал правду о начале оккупации Донбасса
Водителям готовят «налог на старость"
Прокурорский десант высадился в Одесском художественном музее, - Злой одессит (ФОТО)
Стало известно, чем опасна многократно кипяченая вода
Кто будет спасать курс гривны?
В Тихом океане нашли крейсер времен Второй мировой войн
Эксперт опечалил информацией о перспективах переговоров Волкера по Донбассу
Самое смешное видео с призраком "взорвало" YouTube (ВИДЕО)
Какими будут остановки для аэротакси в наших городах (ВИДЕО)
Пес-интроверт покорил Сеть (ВИДЕО)
Керченский мост и стадионы добьют строительную отрасль РФ, - "Злой одессит"
Боевики проводят "обкатку" новоприбывших российских наемников, - "ИС"
Автоновости: в Китае появился электрический Nissan Sentra
У банкиров иссяк оптимизм по прогнозу курса доллара. На сколько подорожает "зеленый"?
Мультивитаминные комплексы: польза или вред для здоровья?
"Нехорошо и неприемлемо": Магический твит Трампа резко изменил цены на нефть
Арестович пояснил важность перемен с командованием войсками на Донбассе
Новости Крымнаша. Крымский бандеровец назвал три беды России
Можно выдохнуть: В Украине миновала угроза повышения цен на топливо
Deep Learning: все что нужно знать о "глубоком обучении"
Крайне рискованная история: Российский журналист рассказал, где еще могут появится "зеленые человечки"
Как генная инженерия сможет победить смертельные болезни и голод
Порошенко предложил лишать крымчан украинского гражданства. Названо условие
Что ждет экономику Украины в ближайшие годы. Реальный прогноз
Новый робот сможет разбирать 200 iPhone в час (ВИДЕО)
Аграрии просят правительство определиться: пошлины или эмбарго
Донбасс под прицелом: В Stratfor рассказали, как Кремль отомстит за санкции
Google будет внедрять новый формат для обмена сообщениями
Новости мира: испанцы впервые за 20 лет стали богаче итальянцев
Названа новая причина для блокировки Telegram в России
В РФ дети избивали одноклассника из-за его украинского происхождения
На майские праздники "Укрзализныця" запустила 20 дополнительных поездов
В российские гибриды наигрались уже все игроки, - Аnti-colorados
В Европарламенте призвали отказаться от посещения ЧМ-2018
Назван способ омоложения сердца и сосудов
Золото продолжает катиться вниз
После отравления Скрипаля активность российских троллей увеличилась на 4000% , - Лондон
Пока главарь "ДНР" сажал березу, автоматчики прикрывали его "тыл" (ФОТО)
"Новая почта" запустит новый способ доставки посылок
В Японии впервые за 250 лет проснулся вулкан (ВИДЕО)
На полигоне под Николаевом произошел взрыв
Новости дня: в Авдеевку прекратили подачу воды
В госпитале скончался раненый боец полка "Азов"
Журнал Time назвал сотню самых влиятельных людей
В Хьюстоне прошли совместные тренинги SWAT и украинских полицейских (ФОТО)
У министра финансов Данилюка нашли тайную квартиру в Лондоне за 29 млн грн
Киевляне могут остаться без горячей воды - СМИ
Керченский мост и стадионы добьют строительную отрасль РФ, - Злой одессит
Цифровой концлагерь: зачем в России раскачивают лодку? - Кремлевский мамковед
Крупнейшая сделка Фонда гарантирования вкладов сорвалась
Все новости »

Что ждет украинцев после отмены банковской тайны?

Финансовые новости, 21.03.2018
 
Печать Отправить на почту

 

 

Опасения по поводу возможных злоупотреблений в данной сфере совершенно оправданы.

В Украине заговорили об отмене банковской тайны. Это общемировой тренд, и наша страна в рамках сближения с Европейским Союзом будет вынуждена выполнять соответствующие требования. Вместе с тем, практика показывает, что банковская, как и любая другая тайна, в Украине может стать легкой добычей криминалитета. Когда в стране банковская информация перестанет быть секретом и каковы риски таких действий?

Под микроскопом ГФС, информирует news.eizvestia.com.

В Украине могут отменить банковскую тайну. Согласно данным Министерства финансов, это должно произойти в 2020 году, после того, как страна присоединится к международной системе обмена финансовой информацией CRS (Common Reporting Standard).

Единый стандарт отчетности CRS на сегодня действует в более чем 100 странах мира, включая некоторые офшоры. Он предусматривает автоматический обмен финансовой информацией между фискальными органами стран-участниц. Главная цель этого механизма – противодействие уклонению от уплаты налогов. Те государства, которые будут препятствовать достижению данной цели, рискуют оказаться под санкциями – уже сейчас составляются «черные» списки таких стран.

В феврале 2018 года еврокомиссар по экономике и финансам Пьер Московиси заявил о фактическом упразднении банковской тайны в Европе. По его словам, теперь о любом открытом в ЕС счете сразу становится известно налоговым органам. При этом страны Европы, не входящие в Евросоюз, — Швейцария, Сан-Марино, Лихтенштейн, Монако, Андорра, которые имеют репутацию офшоров, – также будут участвовать в обмене подобной информацией.

Министр финансов Александр Данилюк прогнозирует, что Украина присоединится к CRS через два года. После этого Государственная фискальная служба (ГФС) будет в автоматическом режиме получать данные обо всех финансовых операциях украинцев за границей, включая информацию о банковских счетах, покупке и продаже недвижимости, корпоративных прав и т.д. В Минфине надеются, что это сделает работу украинского бизнеса более прозрачной и будет способствовать увеличению собираемости налогов.

В Украине вопросы, связанные с банковской тайной, регулируются соответствующим законом. Согласно документу, банковской тайной, в частности, являются: сведения о банковских счетах клиентов, операции, осуществляющиеся в пользу или по поручению клиентов, финансово-экономическое состояние клиентов, системы охраны банков и их клиентов, коды, используемые банками для защиты информации, информация о физических лицах, которые планируют заключить договор о предоставлении кредита, полученная во время оценки их кредитоспособности.

Действующим на сегодня законодательством предусмотрены основания для раскрытия банковской тайны. Это, например, может быть сделано по письменному требованию органов прокуратуры, Службы безопасности Украины, Государственного бюро расследований, Национальной полиции, Национального антикоррупционного бюро, Антимонопольного комитета, Государственной фискальной службы. Основаниями для раскрытия банковской тайны являются, прежде всего, подозрения в отмывании средств, полученных преступным путем, финансировании терроризма, совершении коррупционных действий.

Законодательство налагает на банки и их сотрудников обязательства по сохранению банковской тайны. При этом в реальности существует широкое поле для злоупотреблений в этой сфере, о чем ранее писал «Апостроф».

Управляющий партнер инвестиционной компании Capital Times Эрик Найман считает, что на данный момент речь об отмене банковской тайны в Украине не идет.

«Речь о том, что к банковской информации могут получить доступ фискальные органы и другие уполномоченные организации, например, СБУ или кто-то еще по отдельным запросам. При этом не всю, а отдельную информацию банки будут обязаны передавать в ГФС. Но это не означает отмены банковской тайны», — сказал эксперт «Апострофу».

Он пояснил, что отмена банковской тайны означает, что соответствующая информация может стать публичной, например, по запросу журналистов, «но это не предусматривается».

Однако, скорее всего, рано или поздно Украине все же придется отказаться от банковской тайны.

«Отмена банковской тайны – глобальный тренд, которого мы не сможем избежать, если мы хотим создать правовое государство», — сказал в комментарии изданию старший аналитик Forex Club Андрей Шевчишин.

С этим согласен глава Комитета экономистов Украины Андрей Новак.

«Возможность отмены банковской тайны в Украине тесно связана с аналогичными процессами на международной арене. Если отмена банковской тайны, например, будет одним из условий присоединения Украины к международным конвенциям, институтам, или, скажем, к программе по вступлению в ЕС, то тогда, очевидно, банковская тайна в Украине будет отменена», — сказал эксперт.

Вместе с тем, по его словам, если такого требования к Украине не будет, то «очень вероятно, что банковскую тайну не отменят еще долго».

Для того, чтобы отменить банковскую тайну в Украине, необходимо будет вносить изменения в законодательство. Пока соответствующих предложений в парламент не поступало.

При этом следует помнить, что в Украине даже самые прогрессивные и правильные идеи очень часто становятся причинами злоупотреблений.

«Практика показывает, что законодательство и применение законодательства в Украине — это часто разные вещи. Поэтому не исключено, что и в этом направлении законодательство может использоваться для бизнес- и политической борьбы с оппонентами. У нас похожие инструменты используют все политики, когда они приходят к власти, независимо от политической окраски, в том числе, так происходит и сейчас, когда финансовыми, силовыми, административными методами устраняются деловые и политические конкуренты. Не исключено, что и в этой теме также будет использование этого инструментария властными силами», — заявил Андрей Новак.

По мнению Андрея Шевчишина, опасения по поводу возможных злоупотреблений в данной сфере совершенно оправданы.

По его словам, в Украине уже были резонансные случаи, когда такого рода информация попадала в руки криминалитета, например, были украдены данные о счетах клиентов одного из крупнейших банков страны. «Эта информация может использоваться против населения для различного рода вымогательства. Этот фактор, на мой взгляд, — один из самых серьезных и опасных с точки зрения обывателя», — подчеркнул эксперт.

В свою очередь, Эрик Найман отметил, что предотвращение и предупреждение подобных злоупотреблений может стать одним из условий присоединения Украины к CRS: «Украина будет обязана гарантировать сохранность этой информации».

Вместе с тем экономист не исключил влияния «человеческого фактора». «Какой-то сотрудник, имеющий доступ к соответствующей информации, захочет ее кому-то продать. Но это – сфера уголовного преследования», — резюмировал специалист, добавив, что «такие проблемы нужно решать с помощью IT-возможностей».

Впрочем, возможно, в ближайшее время украинцам не нужно будет думать о вопросах, связанных с банковской тайной и ее возможной отменой. Как рассказал источник «Апострофа», знакомый с ситуацией, в правительстве «над этим вопросом еще ведется работа, поэтому пока рано что-то говорить».


По материалам Апостроф

В данный момент Вы читаете новость "Что ждет украинцев после отмены банковской тайны?". Вас также, возможно, заинтересуют другие последние новости Украины и мира на eizvestia.com






Финансовые новости

Кто опять развернул доллар и что дальше будет с курсом? (2317)

Менять или нет: Как долго продержится доллар? (1866)

Предрекший обвал 1998 года аналитик советует держаться подальше от акций РФ (1476)

Национальный банк выпустит новую монету с Крымом (725)

Финансисты рассказали, что будет с долларом через 12 месяцев (724)

Курс доллара на черном рынке продолжает идти вниз (413)

Иран решил отказаться от доллара в международных расчетах (407)

У банкиров иссяк оптимизм по прогнозу курса доллара. На сколько подорожает "зеленый"? (365)

Кто будет спасать курс гривны? (350)

Крупнейшая сделка Фонда гарантирования вкладов сорвалась (318)

Курс доллара в Украине - заложник интересов крупных игроков (306)

Курс доллара на черном рынке идет вверх (233)

Курс доллара на черном рынке снова вырос (203)

Курс доллара на черном рынке снова начал снижаться (184)

Курс биткоина 16 апреля по сравнению с пятницей почти не изменился (159)

Пионтковский рассказал, кто придет к власти после Путина (11452)

Украина потеряла остров в Азовском море (5613)

Украина нанесла удар в такое место, в которое просто никто не мог ударить, - Anti-colorados (5250)

Эксперт предупредил, как Путин может законно ввести войска в Украину (4562)

Опять искрометно оконфузился: Захарченко съел помидор и забыл русский язык (ВИДЕО) (3648)

У Путіна заговорили про захоплення нової країни (2562)

Керченский мост и стадионы добьют строительную отрасль РФ, - Злой одессит (2209)

Разъяренная толпа бросила насильника на съедение крокодилам (2091)

Басурин приготовил новую "страшилку" для жителей ОРДЛО (1942)

У столиці запровадили нову комунальну платіжку (1894)

Американцы приоткрыли тайну нового смертельного вооружения (1871)

Надеяться не стоит: Украине сделали важное замечание (1731)

"Маша может уехать из Рязани...": Сети измываются над новым снимком главной пропагандистки Кремля (1676)

Закручивание гаек в России продолжится, - Белковский (1589)

"В России мы должны жить по российским законам": в РФ хотят наказывать за исполнение санкций (1526)


Последние новости «I» в соцсетях

  

Новости партнеров

Загрузка...
Загрузка...
bigmir)net TOP 100

Экономические известия

Ежедневная деловая газета

Украинский бизнес портал

Электронный деловой журнал

Статус

Еженедельный деловой журнал